Déduire l'épargne-logement de la déclaration d'impôt au Luxembourg!

Grâce à un contrat d'épargne-logement, vous pouvez réduire votre charge imposable en déclarant les versement sur votre déclaration d'impôt au Luxembourg.
Depuis 2017, les plafonds déductibles au niveau de l'épargne-logement sont déterminés en fonction de l'âge des contribuables.

Ainsi le plafond a été doublé pour les personnes en-dessous de 41 ans, ce qui permet de déduire 1344 € par personne dans le ménage. Pour les personnes au-dessus de 41 ans, le plafond est de 672 €, qui sera également multiplié par le nombre de personnes vivant dans le ménage.

Exemple:

Un ménage de 4 personnes (2 adultes en dessous de 41 ans et 2 enfants) peut ainsi profiter d'une déduction de 5376 €, ce qui correspond à un remboursement d'impôts jusqu'à 2419 €.


Comment connaître le montant des versements déductibles de la déclaration d'impôt au Luxembourg?

Avec taxx.lu, c'est un jeu d'enfants! taxx.lu détermine automatiquement les plafonds déductibles, en fonction de votre situation personnelle!

Vous voulez souscrire à une épargne-logement et économiser des impôts?
Contactez-nous: help@taxx.lu

Assurance solde restant dû : prime unique ou annuelle ?

L'assurance solde restant dû sert à garantir le remboursement d'un prêt immobilier d'un bien à l'usage personnel. 
 
Ainsi, afin de pourvoir en cas de décès ou d'invalidité et de ne pas laisser de dettes aux proches survivants, vous pouvez souscrire une assurance solde restant dû et également la déduire sur la déclaration d'impôt au Luxembourg.
 
Cependant, beaucoup de gens se demandent légitimement lequel des deux types de paiement est le plus avantageux : le paiement annuel ou le versement unique de l'assurance solde restant dû ?
Paiement d’une prime annuelle de l'assurance solde restant dû :
 
Lors du paiement annuel, le montant déductible de l'assurance solde restant dû est intégré dans le plafond normal de 672 euros par personne, qui s'applique au total à l'ensemble des assurances déductibles et des intérêts débiteurs.
 
Par conséquent, si vous déduisez déjà d'autres assurances et intérêts débiteurs, il se peut que le montant maximum déductible soit déjà atteint et que vous n'ayez aucun moyen de déduire l'assurance solde restant dû sur votre déclaration d'impôt.
 
Exemple :
 
Une famille (2 adultes et 2 enfants) peut déduire jusqu'à 2.688 € au total pour des primes d'assurance (y compris l'assurance solde restant dû) et des intérêts de la dette, ce qui correspond à un remboursement d'impôt jusqu’à 1.230,57 €.
 
 
Paiement d’une prime unique de l'assurance solde restant dû :
 
Avec un paiement unique, le montant maximum déductible des dépenses spéciales augmente.
 
Dans ce cas, le montant déductible est limité à la valeur du versement unique, sans dépasser 6.000 €. En outre, le plafond est majoré de 1.200 € pour chaque enfant du ménage et de 8 % pour chaque année de vie au-delà de 30 ans.
 
Montant maximum déductible pour l'assurance solde restant dû payée en prime unique :

  • 6.000 euros par personne
  • 1.200 € par enfant
  • + 8% par an au-delà de 30 ans
 
Exemple :

Une famille de 4 personnes, le premier parent (40 ans), le deuxième parent (38 ans) et 2 enfants peuvent déduire jusqu'à 24.960 €.
 
Premier parent (40 ans) : 
  • 6.000€ + 2 x 1.200 € = 8400 €
  • 8 % x 10 x 8 400 € = 6720 €
 
Deuxième parent (38 ans) :
  • 6.000 €
  • 8% x 8 x 6.000€ = 3.840 €
 
Total :
  • 24.960€
 
Avec taxx.lu, vous n'avez pas besoin de faire des calculs compliqués, notre système calculera automatiquement le montant déductible de l'assurance solde restant dû.

Déduire les intérêts immobiliers de la déclaration d'impôt au Luxembourg!

Vous pouvez déduire les intérêts débiteurs d'un prêt immobilier de votre déclaration d'impôt au Luxembourg. Le montant déductible dépend si l’immeuble est déjà occupé par le propriétaire ou non. 
Si l’immeuble n'est pas encore occupé, les intérêts immobiliers sont entièrement déductibles de la déclaration d'impôt jusqu'à ce que le contribuable emménage effectivement dans l’habitation.
 
Toutefois, dès que l’immeuble est occupé par le contribuable, la déduction des intérêts immobiliers est plafonnée en fonction de la date d’occupation de l’immeuble.
 
Depuis 2017, les plafonds suivants s'appliquent à la déclaration d'impôt au Luxembourg: 

Pour l’année d’occupation et les 5 années suivantes, vous pouvez déduire les intérêts immobiliers à hauteur de 2.000€. Les 5 années subséquentes, vous pouvez déduire 1.500€ de la déclaration d'impôt et, par la suite, 1000€ d'intérêts passifs immobiliers sont déductibles. 

Le plafond est majoré par son propre montant pour chaque personne faisant partie du ménage.
 
Exemple 1:
Le 6 mai 2017, deux conjoints achètent une maison individuelle avec leurs deux enfants mineurs. Afin de financer leur maison, ils ont contracté un prêt immobilier le 6 mai 2017, ce qui a entraîné une charge d'intérêts de 9500 €. Ils occupent leur maison depuis le même jour.
Plafond des intérêts immobiliers déductibles : 4 x 2000 € = 8000 €.
 
Exemple 2:
Une famille de 3 personnes contracte un emprunt début 2020 pour financer sa maison, ce qui génère des intérêts de 14.000 €. Le 30 juin 2020, la famille emménage dans leur maison, dont la construction vient d'être achevée.
 
Intérêts immobilier déductibles : 12.980,83€ (6.980,83€ + 6.000€)
  • 1er janvier 2020 - 1er juillet 2020 (182 jours): 14.000€ x 182/365 = 6.980,83€
  • 02 juillet 2020 - 31 décembre 2020 (183 jours) : 2.000€ x 3 = 6.000€
 
Avec taxx.lu, la déduction des intérêts immobiliers est un jeu d'enfants!
 
Pour déclarer votre prêt immobilier sur votre déclaration d'impôt au Luxembourg, formulaire 100, vous devez d'abord vous rendre sur le formulaire « Situation fiscale » sur taxx.lu, et cocher la case appropriée dans la catégorie « Immobilier en 2020 ». 

Ensuite, vous pouvez remplir le formulaire « Immobilier » pour déduire les intérêts immobiliers. Vous trouverez les informations requises sur le certificat annuel de votre banque.
 
Si vous occupez votre propriété en cours d'année, il vous suffit de saisir la date d’emménagement sur taxx.lu et le système calculera automatiquement le montant déductible de la déclaration d'impôt au Luxembourg, selon la règle du prorata.

Déduire une assurance de la déclaration d'impôt au Luxembourg!

La plupart des gens paient régulièrement des primes d'assurance, mais saviez-vous que vous pouvez aisément économiser des impôts en déduisant les primes d'assurance de votre déclaration d'impôt au Luxembourg? 
Les primes et cotisations d'assurances déductibles sur la déclaration d'impôt luxembourgeoise sont celles qui se rapportent à un des contrats d'assurance suivant :
  • vie;
  • décès;
  • solde restant dû;
  • accidents;
  • dommages corporels;
  • invalidité;
  • maladie;
  • responsabilité civile.
 
Toutefois au Luxembourg, les primes et les cotisations d'assurance vie ne sont déductibles que si la police d'assurance a été souscrite pour une durée d’au moins 10 ans.
 

Combien peut-on déduire de la déclaration d'impôt au Luxembourg pour les assurances?
 
Depuis l'année fiscale 2017, les primes d'assurance et les intérêts débiteurs sont soumis au même montant déductible, qui est au total de 672€ par an au Luxembourg. Ce montant est majoré de sa propre valeur par personne dans le ménage.
 
Exemple: 
Un ménage de 4 personnes (2 adultes et 2 enfants) peut donc bénéficier d'une déduction de 2.688 € (4 x 672€) pour les intérêts sur dettes et les primes d'assurance combinés, ce qui correspond à un éventuel remboursement d'impôt de 1.128,96€.
 

Avec taxx.lu, déclarer des assurances sur la déclaration d'impôt est un jeu d'enfant!
 
Au début de l'année, votre compagnie d'assurance vous envoie un certificat des montants que vous pouvez déduire sur la déclaration d'impôt au Luxembourg. Il vous suffit ensuite de les indiquer dans le formulaire « Dépenses spéciales » sur taxx.lu. 

taxx.lu insère automatiquement les montants à déduire de la déclaration d'impôt. 

Déduire un contrat d'épargne prévoyance-vieillesse de la déclaration d'impôt au Luxembourg!

Pour prévoir vos années de retraite, il y a la possibilité de souscrire à un contrat d'épargne prévoyance-vieillesse. Cela vous permet non seulement de prévoir les besoins futurs, mais aussi d'en profiter dès maintenant par la déduction fiscale sur la déclaration d'impôt au Luxembourg.
Quelles sont les conditions pour bénéficier d'un avantage fiscal avec le contrat d'épargne prévoyance-vieillesse ?

Pour bénéficier d'un avantage fiscal, quelques conditions doivent être remplies. Premièrement, la durée minimale du contrat doit être d'au moins 10 ans, et le paiement doit être dû au plus tôt à l'âge de 60 ans et au plus tard à l'âge de 75 ans. En outre, le remboursement anticipé de l'épargne doit être exclu du contrat, sauf en cas de maladie et d'invalidité grave. En outre, l'âge de 65 ans au 1er janvier de l'année de la conclusion du contrat est la limite d'âge pour la conclusion d'un contrat d'épargne prévoyance-vieillesse .
 
La déduction sur la déclaration d'impôt au Luxembourg est accordée à tous les souscripteurs qui sont des contribuables résidents, ainsi qu'aux contribuables non-résidents qui ont opté pour un traitement fiscal équivalent à celui des contribuables résidents et qui remplissent les conditions d'équivalence.

Combien peut-on déduire de la déclaration d'impôt au Luxembourg?

Depuis l'année fiscale 2017, le montant maximum déductible au titre du contrat d'épargne prévoyance-vieillesse est égal à 3.200€ par an pour le contribuable, quel que soit son âge, et à 3.200€ pour son partenaire. Un couple marié peut donc bénéficier d'une déduction de 6.400€, ce qui correspond à un remboursement d'impôt à hauteur de 2.688€.
 
Pour inscrire votre épargne complémentaire sur votre déclaration d'impôt au Luxembourg, allez sur taxx.lu et saisissez le montant de la prime émise dans le formulaire "Dépenses spéciales" sous "Épargne Prévoyance-Vieillesse".

Avec taxx.lu la déduction du contrat d'épargne prévoyance-vieillesse sur la déclaration d'impôt au Luxembourg est un jeu d'enfants!

Déduire votre prêt automobile de la déclaration d'impôt au Luxembourg!

Vous avez contracté un prêt automobile et souhaitez économiser des impôts? Au Luxembourg, la déclaration d'impôt vous permet de déduire les intérêts de votre prêt automobile.
Combien puis-je déduire dans la déclaration d'impôt au Luxembourg?
 
Depuis l'année fiscale 2017, pour les intérêts débiteurs et les primes d'assurance, le même plafond déductible s'applique sur la déclaration d'impôt au Luxembourg.
 
Le montant que vous pouvez déduire dans votre déclaration d'impôt est de 672€ au total par an. Ce plafond est majoré de son propre montant pour chaque personne faisant partie du ménage.
 
Exemple : 
Un ménage de 4 personnes (2 adultes et 2 enfants) peut donc bénéficier d'une déduction allant jusqu'à 2688€ (4 x 672€) pour les intérêts passifs et les primes d'assurance combinés sur la déclaration d'impôt au Luxembourg.
 
Avec taxx.lu, déduire un prêt automobile de la déclaration d'impôt est un jeu d'enfant!
 
Chaque année, vous recevez un certificat de votre banque contenant toutes les informations nécessaires. Vous saisissez ensuite toutes ces informations sous la rubrique « Intérêts sur dettes » dans le formulaire « Dépenses spéciales » sur taxx.lu. 

Notre système insère alors automatiquement les montants à déduire sur votre déclaration d'impôt.

Déduire un immeuble en construction dans la déclaration d'impôt au Luxembourg!

Votre maison est actuellement en construction ou en rénovation et vous attendez avec impatience de pouvoir y emménager ? Saviez-vous que vous pouvez déduire les intérêts débiteurs d'un prêt immobilier de votre immeuble en construction dans votre déclaration d'impôt? 

Vous pouvez ainsi économiser des impôts en attendant d'emménager.
Combien peut-on déduire de la déclaration d'impôt au Luxembourg?

Les intérêts passifs sont intégralement déductibles si l’immeuble est en construction ou en rénovation, ou s'il est achevé mais pas encore occupé par le propriétaire.
 
Exemple :
Un couple avec 2 enfants contracte un prêt pour financer leur maison, qui est toujours en construction, en payant des intérêts de 9.500 €. Ici, le montant déductible dans la déclaration d'impôt au Luxembourg est égal à 9.500 €.
 
Avec taxx.lu, déduire votre immeuble en construction de la déclaration d'impôt devient un jeu d'enfant !
 
Pour inscrire votre prêt immobilier de l'immeuble en construction sur votre déclaration d'impôt, formulaire 100, vous devez d'abord, sur taxx.lu, cocher la case appropriée dans la catégorie « Immobilier en 2020» du formulaire « Situation fiscale ». 

Ensuite, vous pouvez remplir le formulaire « Immobilier » pour déduire les intérêts de l'immeuble en construction. Vous trouverez toutes les informations nécessaires sur le certificat émis par votre banque. 

Déclarer des revenus locatifs dans la déclaration d'impôt au Luxembourg!

Si vous êtes propriétaire d'une maison ou d'un appartement que vous louez, le revenu locatif qui en résulte est imposable sur la déclaration d'impôt au Luxembourg.
Ceci s'adresse aux résidents ayant un bien immobilier en location au Luxembourg ou à l'étranger, aux frontaliers ayant un bien immobilier en location au Luxembourg et aux frontaliers ayant un bien immobilier en location à l'étranger qui optent d'être considérés comme des contribuables résidents lors du dépôt de leur déclaration d'impôt.
 
Toutefois, en tant que propriétaire d'un bien immobilier loué, vous pouvez également bénéficier de certains avantages fiscaux.
 

Qu'est-ce qui est imposé dans la déclaration d'impôt au Luxembourg?
 
Le revenu locatif imposable consiste des revenus bruts, déduit des frais d’obtention.
 
Ensuite, le revenu locatif est attribué à l'année fiscale au cours de laquelle il est versé au propriétaire. Cela signifie que les loyers perçus pour des années antérieures ou ultérieures sont également inclus dans le revenu brut de l'exercice fiscal en question.

 
Qu'est-ce qui est déductible des revenus locatifs?
 
Les frais d’obtention sont déductibles des revenus locatifs et comprennent les éléments suivants :
  • frais d'entretien et de réparation, 
  • intérêts débiteurs, 
  • amortissement,
  • frais de gérance.
 
En outre, les propriétaires qui louent leur propriété dans le cadre d'une gestion locative sociale peuvent bénéficier d'une exonération fiscale de 50 % des revenus locatifs sur la déclaration d'impôt.
 

Comment déclarer les revenus locatifs sur la déclaration d'impôt au Luxembourg?
 
Pour pouvoir déclarer des revenus locatifs, vous devez remplir le formulaire 190 en complément de votre déclaration d'impôt luxembourgeoise. Ce que vous pouvez faire avec taxx.lu.

Avec taxx.lu, la déclaration de vos revenus locatif sur la déclaration d'impôt est un jeu d'enfant.
 
Si vous indiquez dans le formulaire « Situation fiscale » que vous êtes propriétaire d’un immeuble que vous louez à des tiers, vous pouvez simplement saisir toutes les données que vous connaissez à l'étape suivante dans le formulaire « Revenus de location », qui représente le formulaire 190. 

Notre système calcule automatiquement l'amortissement, répartit certains coûts au prorata et détermine les champs dans lesquels les différents montants sont à saisir dans la déclaration d'impôt.
 
Remplissez le formulaire 190 avec taxx.lu, pour un coût supplémentaire de 20 € seulement !

250€ de retour d'impôts!

Est-ce que vous saviez que la plupart des gens au Luxembourg profitent d'un remboursement d’impôts suite à l’envoi de leurs déclarations d’impôts ou bien de leurs « décomptes annuels » ?
 
L’utilisateur moyen de taxx.lu profite d’après notre analyse d’un remboursement de 250€. Si vous n’avez donc pas encore effectué votre déclaration d’impôt, vous offrez cet argent à l’Etat.

Comment puis-je savoir si je peux profiter d’un remboursement d'impôts ?
Le plus simple est de faire une simulation gratuite sur taxx.lu. Créez tout simplement une déclaration d’impôt sur taxx.lu, ajoutez vos données dans les différents formulaires et à la fin, notre système vous calculera combien d’impôts vous pouvez percevoir en retour. 

Cette simulation est totalement gratuite. Si vous décidez par la suite de télécharger votre déclaration d’impôt, vous pourrez pour seulement 40€ télécharger le formulaire rempli.

Remplissez le formulaire 190 sur taxx.lu!

Depuis peu, vous pouvez en tant que propriétaire d’une maison ou d’un appartement que vous louez, déclarer le loyer perçu sur taxx.lu. Comme vous le savez, dans ce cas, en plus de la déclaration d’impôt, vous devez également remplir le formulaire 190.

taxx.lu vous permet désormais de remplir facilement le formulaire 190! 
En principe, sur ce formulaire, vous devez calculer vous-même certaines choses et essayer de trouver dans quels champs les montants doivent être insérés.

taxx.lu vous facilite la tâche. Il vous suffit tout simplement de saisir les données que vous connaissez. Notre système calcule automatiquement l’amortissement, proratise certains frais et détermine dans quels champs, les différents montants doivent être introduits.

Vous aussi, faites du formulaire 190, un jeu d’enfants sur taxx.lu pour seulement 20€!

Comment réduire les impôts? taxx.lu vous propose une simulation de vos économies potentielles!

taxx.lu vous permet de mieux voir comment réduire vos impôts grâce aux différents produits d'optimisation fiscale. 
Afin de voir comment vous pouvez réduire votre charge fiscale, il vous suffit de vous connecter sur votre compte taxx.lu. Dans votre dernière déclaration d'impôt, sous l'onglet "Optimisations", taxx.lu vous indique exactement quels plafonds déductibles ne sont pas atteints et vous simule le montant exact d'impôts que vous pouvez encore économiser.

Il vous reste jusqu'au 31 décembre pour profiter de ces optimisations. Laissez-vous conseiller par un de nos partenaires!

Dans l'avenir, taxx.lu développera davantage de nouveaux services, afin de vous faciliter de plus en plus le remplissage de votre déclaration d'impôts. Vous avez des suggestions ou des souhaits? N'hésitez pas à nous contacter!

Nouvelle fonctionnalité sur taxx.lu : L’importation et l’extraction automatique de certains certificats

taxx.lu vous permet maintenant d'importer et d'extraire automatiquement les données de certains certificats, afin de remplir votre déclaration d'impôt avec le moins de saisie manuelle possible. 
Vous avez deux possibilités pour téléverser les certificats sur taxx.lu :


1) En utilisant votre smartphone. Cliquez sur lien dans le formulaire « Auto Scan » ou scannez le code QR. Prenez des photos de vos certificats en mode portrait et le plus 'droit' possible et ajoutez-les.
 
2) En utilisant votre ordinateur. Ajoutez vos différents certificats sous format photo ou PDF.
 

Pour l’instant, vous pouvez utiliser cette fonction pour les certificats suivants : 

  • Certificats d’assurances
  • Certificats des prêts de consommation 
  • Certificat des prêts immobilier
  • Certificats d'épargne-logement

Nous ajouterons régulièrement d'autres certificats et d'autres fonctionnalités pour répondre au mieux à tous vos besoins. 

Envoyez maintenant la déclaration d'impôt de taxx.lu sur myguichet.lu!

Vous pouvez dès à présent envoyer votre déclaration d’impôt de deux manières différentes :
1) Par MyGuichet.lu 
 
Transmettez tout simplement le formulaire 100 et les annexes sur MyGuichet.lu

Ouvrez la déclaration avec Adobe Acrobat Reader et vérifiez toutes les données. Puis à la dernière page, vous devrez cliquer sur 'Signer dans MyGuichet.lu' et suivre les instructions.

2) Par voie postale

Envoyez le formulaire 100 ou 163 et les annexes par voie postale à votre bureau d’imposition.

Imprimez le PDF et vérifiez toutes les données. Puis à la dernière page, vous pourrez signer et envoyer votre déclaration. 

Quels sont les frais déductibles sur la déclaration d'impôt luxembourgeoise ?

La déclaration d'impôt luxembourgeoise permet de déduire un certain nombre de frais que votre ménage a supporté. En voici quelques exemples :
Sous « Frais d’obtention » :
(Minimum forfaitaire 540 €)

  • Cotisations versées aux chambres professionnelles et aux syndicats
  • Livres et les journaux professionnels servant quasi exclusivement à l'exercice de l'activité professionnelle
  • Vêtements professionnels, de même que les frais de nettoyage et d'entretien y relatifs
  • Instruments de travail utilisés quasi exclusivement à des fins professionnelles
  • Dépenses de formations continues nécessaires à l'exécution de votre profession.

 
Sous « Dépenses spéciales » :
(Maximum forfaitaire 672 € par personne faisant partie du ménage)

  • Les intérêts débiteurs en relation avec des prêts de consommation
  • Les cotisations et primes d’assurances

Exemples:
o   Assurance voiture
o   Assurance habitation
o   Assurance de santé complémentaire
o   Assurance-vie
o   Assurance complémentaire de pension

  • Épargne-logement 
(de 18 à 41 ans accomplis max. 1344€)
(au-delà de 41 ans accomplis : 672€)

  • Prévoyance-vieillesse (max. 3200€ par contribuable)
  • Les libéralités et dons (au minimum un total de 120€)

 
Sous « Abattements » :

  • Frais de domesticité, d’aides et de soins et/ou garde d’enfants (max. 5400€)

  • Mobilité durable
o   5.000 euros en cas d’acquisition d’une voiture à l’électricité ou à hydrogène
o   300 euros en cas d’acquisition d’un vélo ou d’un vélo électrique.
o   2.500 euros pour une voiture électrique hybride rechargeable
 
 
Sous « Divers » :

  • Charges extraordinaires
o   Frais de procès civil
o   Frais de divorce
o   Frais médicaux non remboursés…

(Ces charges sont déductibles sous condition d'atteindre un certain seuil minimum.)

 
  • Rentes et charges permanentes (en cas de divorce)
  • Cotisations payées à titre personnel

Date limite des déclarations d'impôts

Formulaire 100 :

L'Administration des contributions directes vous demande d'envoyer votre déclaration jusqu'au 31 mars.

Mais si vous l'envoyez après le 31 mars, celle-ci devrait en principe être acceptée.

Cependant pour un dépôt tardif (donc après le 31 mars) il est possible que le délai de traitement de votre déclaration d'impôt soit plus long.


Les contribuables non-résidents, mariés avant le 1er janvier de l'année d'imposition, qui souhaitent modifier leur classe d’impôt sont dans l'obligation d'envoyer leur déclaration avant le 31 mars sous peine d'être taxé automatiquement dans la classe d’impôt 1.


Formulaire 163 :

La date limite est le 31 décembre et en principe l'Administration des contributions directes n'accepte pas de formulaires 163 après cette date. 

L’expérience unique de la RTL « Success Story 2020 »

Cette année taxx.lu a eu la chance d’être choisi comme participant à l’édition 2020 de l’émission « Success Story 2020 » de RTL Lëtzebuerg. Nous avons pu présenter notre projet dans les locaux du 1535˚ Creative Hub à Differdange à un jury expérimenté, intéressé et critique.
Vous pouvez revoir l’épisode du 11 février 2020 sur le Replay de RTL.

Nous avons eu l’occasion de présenter, avec 20 autres « idées », devant le jury afin de le convaincre de notre idée de faciliter les déclarations d’impôt au Luxembourg. 
 
Nous aimerions remercier l’équipe de RTL de nous avoir permis de présenter notre idée, ainsi que les 4 membres du jury pour leur feedback:

  • Carole Müller – Administrateur Délégué Fischer SA
  • Tania Brugnoni – Direktesch creative hub 1535˚
  • Christophe Folschette – Founder & Partner bei Talkwalker
  • Joubin Bashiri – Founder & Partner bei Tenzing Capital Partners

Malheureusement, taxx.lu n’a pas été retenu pour la finale mais malgré tout cette expérience a été très enrichissante. taxx.lu souhaite beaucoup de réussite aux finalistes de la RTL « Success Story 2020 » !

Votre déclaration d'impôt 2019 peut être téléchargée sur taxx.lu

Le PDF de votre déclaration d’impôt pour l’année 2019 peut dorénavant être téléchargé sur taxx.lu ! Vous pouvez dès à présent remplir et télécharger votre déclaration d’impôt 2019, bien en profitant de tous les autres avantages de taxx.lu.
Si vous avez rempli votre déclaration 2018 sur taxx.lu, vous pouvez créer votre déclaration d’impôt 2019 à partir de celle de 2018 en copiant simplement une majorité des données.

La simulation de votre remboursement d'impôts reste gratuite !

Après le paiement de 40€, vous pouvez télécharger votre déclaration d’impôt et bénéficier d’une analyse personnalisée afin de connaître des astuces pour comment réduire vos impôts.

En 2019, nos services sont disponibles pour résidents luxembourgeois ainsi que pour frontaliers ! 

Quelques nouveautés pour 2019 :

  • Si vous êtes fonctionnaire, taxx.lu vous permet de scanner le PDF de votre fiche de salaire téléchargée de Guichet.lu et d’importer vos données - plus besoin de manuellement entrer ces données !
  • Le montant des abattements pour la mobilité durable doit être réduit de toutes primes perçus de l’Etat. Ainsi nous avons actualisé l’écran des abattements pour refléter cette modification.
  • Les contributions versées pour un régime complémentaire de pension pour indépendants (RCPi) doivent également être indiquées sur votre déclaration d’impôts. Si vous vous retrouvez dans ce cas, n’oubliez pas de choisir « Notre ménage a réalisé un bénéfice commercial. » et d’ajouter les données sous « J'ai cotisé pour un régime complémentaire de pension pour indépendants (RCPi) »

Pour toutes questions sur l’utilisation de taxx.lu, n’hésitez pas à écrire à notre équipe de support.

Les frontaliers et leurs déclarations d'impôts au Luxembourg

Depuis quelques mois, les frontaliers peuvent utiliser taxx.lu afin de remplir leurs déclarations d’impôts au Luxembourg. 
L’assimilation fiscale des contribuables non-résidents aux contribuables résidents :
 
Peuvent être assimilés sur demande les contribuables non-résidents:

  • Qui réalisent 90% de leurs revenus au Luxembourg (annuellement et individuellement pour chaque conjoint ou partenaire)

  • Dont la somme des revenus nets non soumis à l’impôt sur le revenu luxembourgeois est inférieure à 13.000€.

Les contribuables résidents belges, imposables au Luxembourg de plus de 50% de leurs revenus professionnels du ménage, peuvent également demander à être assimilés aux résidents.
 
taxx.lu vérifie automatiquement si le contribuable non-résident peut être assimilé ou non. Il vous suffit d’ajouter tous les revenus que vous avez perçus au Luxembourg et à l’étranger et si l’assimilation au contribuable résident est possible, taxx.lu remplira automatiquement la demande d’assimilation. 
 
L’administration fiscale additionne les revenus luxembourgeois ainsi que les revenus étrangers puis soustrait les dépenses déductibles, afin de déterminer le taux d’imposition. Ensuite, l’administration applique le taux calculé sur l’ensemble des revenus aux seuls revenus imposables au Luxembourg.
Les revenus étrangers sont donc en principe exempts d’impôts au Grand-Duché.
 
En tant que contribuable résident vous pourrez profiter des mêmes déductions qu'un résident luxembourgeois. 
 
 
Pour plus de détails consultez l'article suivant :
 

Comment sont déterminés les frais de déplacement (FD)?

Les frais de déplacement se calculent sur base de distance kilométriques (unités d’éloignement) entre la commune de résidence et la commune du lieu de travail du contribuable. 

La distance kilométrique est multipliée par 99€ pour obtenir le montant annuel des frais de déplacement. Cependant les 4 premières unités d’éloignement ne sont pas prises en compte pour déterminer l’impôt. La déduction forfaitaire maximal est égale à 26 unités d’éloignement.

Le moyen de locomotion n’est pas pris en compte pour le calcul des frais de déplacement.

 Pour un contribuable non-résident, l’éloignement se calcule sur base kilométrique entre la commune (allemande, belge ou française) de résidence et celui du lieu où ce dernier est censé entrer sur le territoire luxembourgeois. S’y ajoute l’éloignement entre le chef-lieu de la commune où le contribuable entre sur le territoire luxembourgeois et celui du lieu de son travail.

 Que faut-il faire en cas de changement de la commune de résidence ou de la commune de lieu de travail ?

  • Si le nombre d’unités d’éloignement diminue, cela n’a pas d’effet pour l’année d’imposition.

  • Si le nombre d’unités d’éloignement augmente, le contribuable peut introduire une demande en rectification ou en régularisation.

Quel est mon bureau d’imposition compétent?

Au Luxembourg, il y a 28 bureaux d'imposition pour les personnes physiques. Le bureau d’imposition pour votre déclaration d'impôt au Luxembourg  auquel vous devez vous adresser dépend en principe de votre commune de résidence.
Ces bureaux d’imposition ont notamment comme compétences :

  • l'immatriculation, le contrôle et la fixation de l'impôt dû par voie d'assiette sur la base du modèle 100, 
  • la fixation des avances, 
  • l'établissement des certificats de revenu ou de résidence,
  • la gestion des données signalétiques, ainsi que la gestion des coordonnées bancaires à titre secondaire et autres.

Les contribuables luxembourgeois non-résident doivent s’adresser aux bureaux d’imposition :

  • « Luxembourg X », pour les contribuables résidant à l’étranger (exception France et Allemagne)
  • « Luxembourg Y », pour les contribuables résidant en France
  • « Luxembourg Z », pour les contribuables résidant en Allemagne

Le formulaire 163 (décompte annuel) quant à lui doit être adressé à un des 6 bureaux RTS qui dépendent également de votre commune.

Si vous avez déménagé au cours de l’année, vous devrez vous adresser au bureau d’imposition qui dépendait de la commune où vous habitiez le 1er janvier de l’année d’imposition.

Taxx.lu deuxième lauréat du 2019 Creative Young Entrepreneur Luxembourg

Le jury du Creative Young Entrepreneur Luxembourg 2019 a décidé d'attribuer la deuxième place à taxx.lu.
Le CYEL recompense
[...] des personnes âgées de 18 à 40 ans, qui travaillent dans une entreprise établie au Luxembourg ou qui en sont propriétaires et utilisent leur créativité pour renforcer une entreprise existante, résoudre un problème, modifier un processus, lancer un nouveau domaine d'activité ou modifier les activités commerciales de afin de créer de la valeur ajoutée. Ces jeunes entrepreneurs créatifs ont utilisé la créativité dans le développement de produits, le développement de services et leur approche du marché. Ils peuvent également avoir utilisé une entreprise existante et incorporé de la créativité pour résoudre un problème ou modifier un processus afin de créer un changement positif dans leurs opérations commerciales.

Plus d'informations sur http://www.cyel.lu.

Commencé votre premier travail l’année dernière ? Alors demandez le remboursement de vos impôts !

Si ton premier emploi a débuté en pleine année d'imposition, alors il est très rentable de faire une « petite » déclaration d’impôts (« Décompte annuel ») pour profiter d’un remboursement d’impôts !

Tu veux savoir pourquoi cela est financièrement intéressant ? taxx.lu te fournit les explications !
Au Luxembourg, en ce qui concerne les impôts, les salariés ne doivent pas s’en occuper. Votre patron prend en charge le calcul de ceux-ci et les paie en votre nom à l’Etat. Or pour faciliter la détermination du montant d’impôts à payer, l’employeur suppose que vous gagnez le même salaire pendant les 12 mois de l’année. 

Or ceci n’est pas le cas, si vous ne commencez votre travail non pas le 1er janvier, mais par exemple le 1er juillet. Si c’est le cas, alors les impôts à payer doivent être réévalués en fin d’année par rapport aux salaires que vous avez touchés à travers toute l’année. Ceci signifie que vous pouvez vous faire rembourser une grande partie des impôts payés pendant les quelques mois où vous avez travaillé. 

Un exemple :

Vous (non marié, pas d’enfants) avez commencé votre premier emploi le 1er juillet et vous touchez un salaire mensuel brut de 2.500€. Votre employeur vous déduit de votre salaire 153,20 EUR d’impôts par mois. Vous avez donc payé un total de 919,20 EUR d’impôts entre juillet et décembre. Grâce au « décompte annuel », vous informez l’Etat que vous n’avez touché ce salaire que pendant 6 mois (juillet à décembre).

En prenant en compte certains forfaits que vous pouvez déduire (taxx.lu le fait automatiquement pour vous), l’Etat fait le calcul des impôts à payer. Dans votre situation, ce montant s’élève à 74 EUR. Or vu que vous avez payé 919,20 EUR, vous pouvez profiter d’un remboursement de 845,20 EUR. 

L’Etat ne vous remboursera cet argent non pas automatiquement, mais pour en profiter, vous devez leur envoyer un « Décompte annuel ». 


Comment le faire ? Le moyen le plus rapide et le plus simple est de le faire sur taxx.lu ! Faites maintenant une simulation gratuite sur taxx.lu pour évaluer votre remboursement !

Déclaration d'impôt ou décompte annuel au Luxembourg (formulaire 163 ou formulaire 100)?

Chaque personne qui touche un revenu au Luxembourg peut faire une demande pour se faire rembourser des impôts payés en trop!

En fonction de votre situation, vous devez rendre le formulaire 163 (décompte annuel) ou bien le formulaire 100 (déclaration d'impôt). 
De manière générale, vous devez choisir le formulaire 100 si par exemple

  • le revenu imposable de votre ménage est supérieur à 100.000€,
  • si une personne de votre ménage a plusieurs revenus (ex: 2 salaires auprès de 2 employeurs différents)
  • ou bien si vous êtes propiétaire de votre logement et que vous avez payé des intérêts sur une dette.

Si aucun de ces cas correspond à votre situtation et que l'Administration des contributions directes ne vous a pas demandé expressément de rendre le formulaire 100, alors optez pour le formulaire 163. 

Remplir une déclaration d'impôt ou un décompte annuel est souvent bénéfique pour le contribuable.
Faites une simulation sur taxx.lu pour déterminer votre remboursement!

Economiser des impôts aujourd'hui, profiter d'un revenu supplémentaire dans l'avenir!

Construire une épargne prévoyance-vieillesse peut rapporter gros! Aujourd'hui ET demain!

Depuis 2017, la réforme fiscale permet à chacun une déduction allant jusqu'à 3.200€. La réforme permet ainsi à chacun d'économiser des impôts, tout en préparant déjà maintenant sa retraite. 
Il s'agit d'un produit financier qui permet de former, à travers plusieurs années, une épargne qui vous sera versée entre l'âge de 60 et 75 ans,  soit à 100 % en capital, soit à 100% par des paiements mensuels, soit un mix des 2. Le capital étant investi à la bourse, selon un niveau de risque à votre choix, vous pouvez profiter d'un rendement plus intéressant que sur un compte d'épargne traditionnel. 

Exemple:
Un couple peut ainsi profiter d'une déduction de 6.400 EUR, ce qui correspond à un remboursement d'impôts allant jusqu'à 2.688 EUR. 

Vous voulez savoir combien d'économies vous pouvez faire selon votre situation individuelle?


N'hésitez pas à évaluez votre remboursement à l'aide d'une simulation gratuite sur taxx.lu!

Utiliser taxx.lu pour réduire vos impôts!

taxx.lu vous permet de faire votre déclaration d'impôt ou votre décompte annuel de la manière la plus simple, rapide et rentable! taxx.lu est un outil efficace et gratuit pour simuler votre remboursement d'impôts. taxx.lu propose beaucoup d'avantages. 
Avec taxx.lu, vous pouvez remplir votre déclaration:

  • Sans connaissances en fiscalité
  • A travers un questionnaire simple et compréhensif
  • Qui s'adapte automatiquement à votre situation individuelle
  • Avec les justificatifs nécessaires ajoutés automatiquement grâce à votre smartphone
  • Un contrôle automatique de tous les plafonds déductibles
  • En donnant des astuces personnalisées par rapport à votre situation individuelle
  • Prête à être envoyée au fisc

Après la simulation, qui est entièrement gratuite, vous pouvez imprimer pour seulement 40 EUR votre déclaration d'impôts et l'envoyer directement à l'Administration des contributions directes. 


N'hésitez pas et demandez le remboursement de vos impôts encore aujourd'hui!

Demandez le remboursement de vos impôts!

Même si vous avez payé trop d'impôts l'année dernière, cela ne signifie pas que l'Etat vous rembourse automatiquement. Bien au contraire!

A peu près la moitié des salariés au Luxembourg ne remplissent pas de déclaration pour demander le remboursement des impôts payés en trop.
Or ils pourraient profiter d'un remboursement qui peut être conséquent. Selon nos statistiques, les utilisateurs de taxx.lu profitent en moyenne d'un remboursement de 2.689,89 EUR.
Le calcul des impôts que vous payez mensuellement et qui sont déduits de votre salaire, ne prend pas en compte toutes les déductions qui sont possibles (ex: assurances, épargne-logement, intérêts sur crédits, etc...). De plus l'Etat accorde certains forfaits à chaque contribuable, qui peuvent davantage réduire votre charge fiscale.

Exemple:
Un ménage de 4 personnes (2 parents et 2 enfants) peut ainsi profiter de déductions de plus de 24.364 EUR, ce qui signifie un remboursement pouvant aller jusqu'à 10.232 EUR. 

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